AML und Verifizierung bei Royalistplay

Als lizenzierter Glücksspielbetreiber unterliegen wir strengen Auflagen zur Geldwäscheprävention. Auf dieser Seite erläutern wir, wann wir Ihr Spielerkonto verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und welche Schritte folgen, wenn Angaben unvollständig sind. Alles, was wir über Sie speichern, dient einem einzigen Zweck: einem sicheren und gesetzlich konformen Spielbetrieb.

Unsere AML Grundsätze

Wir betreiben dieses Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-065 der Curaçao eGaming Licensing Authority. Damit verpflichten wir uns zur vollständigen Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorgaben unseres Lizenzgebiets, einschließlich der Identifizierung aller Spieler, der Meldung verdächtiger Transaktionen und der regelmäßigen Schulung unserer Compliance-Mitarbeiter. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und betrügerische Kontoführung dulden wir nicht.

Seit unserer Gründung 2023 behandeln wir jeden Verdachtsfall nach einem festgelegten internen Verfahren: Prüfung, Dokumentation und, wo gesetzlich geboten, Meldung an die zuständigen Behörden. Ein Verdacht allein führt nie automatisch zur Kontosperrung, aber er führt immer zur genaueren Prüfung Ihrer Transaktionshistorie.

• Vollständige Identifizierung jedes Spielers vor Geldflüssen in beide Richtungen
• Kontinuierliche Überwachung von Einzahlungs- und Auszahlungsmustern
• Meldepflicht für ungewöhnliche oder verdächtige Transaktionen
• Geschäftsbeziehungen zu anonymen oder fiktiven Identitäten lehnen wir ab

Wann wir Sie verifizieren

Die Registrierung mit Name, Geburtsdatum und Adresse reicht aus, damit Sie unser Angebot nutzen und Einsätze platzieren können. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir die vollständige KYC-Verifizierung (Know Your Customer) an. Darüber hinaus verifizieren wir zusätzlich, sobald bestimmte Schwellenwerte erreicht werden, etwa bei ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen in kurzer Zeit oder bei Verwendung mehrerer Zahlungsmethoden auf demselben Konto.

Erforderliche Dokumente im Einzelnen:

• Identitätsnachweis: Personalausweis oder Reisepass (gültig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Behördenschreiben oder Bankauszug, maximal 3 Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittige Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse, soweit einschlägig

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt und zugriffsbeschränkt. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance- und Zahlungsabteilung können sie einsehen, niemals der allgemeine Support. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, außer die Offenlegung ist gesetzlich vorgeschrieben. Serverstandorte und interne Zugriffsprotokolle werden regelmäßig auditiert.

• 1. Sie öffnen den Bereich Verifizierung in Ihrem Profil und wählen die Kategorie des Dokuments aus.
• 2. Sie laden Fotos oder Scans direkt in das verschlüsselte Formular hoch (Format JPG, PNG oder PDF).
• 3. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
• 4. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected] oder über den 24/7-Live-Chat mit einer konkreten Rückfrage.
• 5. Sie erhalten das Prüfergebnis als Nachricht in Ihrem Konto; genehmigte Dokumente müssen Sie kein zweites Mal einreichen.

Wann wir Geldquellen anfragen

Ein Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) ist keine Routineprüfung, sondern eine gezielte Anfrage. Wir stellen sie, wenn Ihr Spielverhalten oder Ihre Einzahlungen nicht mehr zu den Angaben aus der Verifizierung passen. Konkret kann das der Fall sein, wenn Sie innerhalb kurzer Zeit Einzahlungen leisten, die deutlich über Ihr bisheriges Muster liegen, oder wenn Auszahlungen innerhalb von 30 Tagen Summen erreichen, die wir als ungewöhnlich einstufen müssen.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsnachweise, Erbschaftsurkunden oder Bankauszüge, aus denen der Zufluss ersichtlich ist. Für die Prüfung gelten dieselben Schutzstandards wie für Identitätsdokumente. Sie können schwarze Markierungen auf Beträgen anbringen, solange Ihr Name, die Bankverbindung und der relevante Zufluss erkennbar bleiben.

Transaktionsprüfung und Limits

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugs- und Geldwäscheerkennung. Dabei vergleichen wir Zahlungsströme mit Ihrem verifizierten Profil und mitMustern, die in der Branche als Risikosignale gelten. Erhöhter Einzahlungstakt, häufige Kleintransaktionen knapp unter Meldegrenzen oder Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmethoden innerhalb weniger Tage führen zu einer manuellen Nachprüfung durch unser Team.

Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, von dem Ihre Einzahlung stammt (Same-Methode-Regel). Liegt der Einzahlungsbetrag höher als die Auszahlung, zahlen wir die Differenz auf die von Ihnen für die Einzahlung genutzte Methode zurück. Gebühren erheben wir für Einzahlungen und Auszahlungen nicht.

Gültige Grenzwerte:

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, stoppen wir Auszahlungen auf Ihr Konto. Einzahlungen und Spielrunden bleiben so lange möglich, wie keine gesetzliche Pflicht zur sofortigen Verifizierung greift. Nach spätestens 30 Tagen ohne Rückmeldung setzen wir das Konto auf inaktiv und benachrichtigen Sie erneut.

Stimmen die eingereichten Dokumente nicht mit Ihren Kontoangaben überein, dokumentieren wir den Widerspruch und bitten um Klärung. Bei Fälschung, Identitätsmissbrauch oder Verwendung von Dokumenten Dritter schließen wir das Konto dauerhaft, behalten eingereichte Unterlagen als Beweismittel vor und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. Guthaben aus nachweislich legalen Mitteln zahlen wir in diesen Fällen nur nach positiver Identitätsprüfung aus.

Ein Rechtsanspruch auf Auszahlung besteht erst nach abgeschlossener Verifizierung. Das gilt auch für Bonusgewinne, die den Höchstgewinn von 10.000 EUR aus dem Willkommenspaket erreichen.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Vorgaben unseres Lizenzgebiets und gängige internationale Standards zur Geldwäscheprävention verlangen. In dieser Frist können Behörden Einsicht verlangen; ein Löschen vor Ablauf wäre für uns eine Ordnungswidrigkeit.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen oder anonymisieren wir die Dokumente, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungstatbestand entgegensteht. Eine vorzeitige Löschung einzelner Dokumente auf Ihren Wunsch ist nur möglich, wenn Ihre Identität bereits anderweitig nachgewiesen ist und keine laufende Prüfung besteht. Anfragen dazu richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen zu Royalistplay

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein. Für Registrierung und Einzahlung genügen Ihre persönlichen Angaben. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an oder wenn Risikoschwellen erreicht werden.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden. Bei vollständigen, gut lesbaren Unterlagen geht es oft schneller. Bei Rückfragen melden wir uns über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, da nur so sichergestellt ist, dass die Mittel der verifizierten Person gehören. Auszahlungen auf Konten Dritter lehnen wir ab.

Warum wird nach meiner Geldquelle gefragt?

Wenn Einzahlungen oder Auszahlungen deutlich von Ihrem bisherigen Muster abweichen, sind wir verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das betrifft nur den jeweiligen Vorfall und nicht Ihr gesamtes Konto.

Was passiert, wenn ich Dokumente gar nicht einreiche?

Auszahlungen werden gestoppt. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung setzen wir das Konto auf inaktiv. Spielen und Einzahlen bleibt unterdessen möglich, solange keine gesetzliche Sofortprüfung greift.